تخيل أن المحتالين يتصلون بعميل بنك ، ويقدمون أنفسهم كموظفين في البنك ، ويتصلون بعميل البنك بالاسم والعائلة ، ولإقناع أكبر ، قم بتسمية آخر أربعة أرقام من البطاقة المصرفية للعميل.
علاوة على ذلك ، نتيجة للتحدث عبر الهاتف لعدة ساعات ، يسحب العميل جميع أمواله من الحساب المصرفي ويودع الأموال على الفور في الحساب الشخصي للمهاجمين لدى مشغل الهاتف المحمول.
هل تعتقد أنه "صور"؟ لا ، هذه حالة حقيقية.
بعد أن يدرك عميل البنك أنه قد تم خداعه ، يذهب إلى الشرطة.
عند قبول إفادة وتلقي توضيح من الضحية ، تحذر الشرطة على الفور من عدم إمكانية إعادة الأموال.
ما الذي يمكن عمله في هذه الحالة؟
يستدعي الأمر التماس خدمة الأمن المصرفي التي يمتلك فيها العميل حسابًا.
من المنطقي أن المعلومات المتعلقة بالعميل وحسابه المصرفي يمكن أن تصل إلى المهاجمين من البنك.
ومع ذلك ، يمكن العثور على مفتاح ثقة العميل ، والذي يستخدمه المهاجمون - اسمه واسم العائلة وأربعة أرقام من البطاقة - في التطبيق على الهاتف الذكي ، مما يؤدي إلى تحويل أموال وهمي في البنك عبر الإنترنت باستخدام رقم الهاتف.
أي ، للحصول على "مفتاح" للعميل ، ما عليك سوى إدخال أرقام الهواتف بشكل عشوائي في تطبيق البنك.
يمكن أن يساعد الاتصال بالبنك في العثور على الشخص الذي بدأ التحويلات الوهمية ، إذا احتفظ البنك بسجلات المعاملات المتوقفة في البنك عبر الإنترنت.
ومع ذلك ، هذا لا يعني بعد - لإعادة الأموال.
الاتجاه التالي لإجراءات العميل هو مشغل الاتصالات ، الذي يتم تحويل الأموال إلى حسابه الشخصي.
في هذه الحالة ، يرفض مشغل الاتصالات قبول الطلب ، لأن عميل البنك (الضحية) ليس لديه شيكات أصلية. الضحية تركت الشيكات مع الشرطة.
ومع ذلك ، يعد مشغل الاتصالات مصدرًا مهمًا للمعلومات يمكنك من خلاله الحصول على معلومات حول من يملك حسابًا شخصيًا وأين ذهبت الأموال.
يجب أن تطلب الشرطة هذه المعلومات.
لكن الضحية تم تحذيرها بالفعل من أن الشرطة لن تعمل. وصلاحيات الضحية في الإجراءات الجنائية محدودة لجعل الشرطة تعمل.
علاوة على ذلك ، حتى إذا تم تحديد الجناة وإدانتهم ، سيكون من الضروري رفع دعاوى منفصلة في المحكمة من أجل تعويض الضحية عن الضرر.
أي أنها لن تفعل بدون محكمة. لذلك ، من الممكن عدم انتظار الشرطة ، ولكن الإعلان بشكل مستقل عن مطالبات استرداد الثراء غير المشروع في العملية المدنية.
السؤال الأول هو لمن يجب تقديم هذه الادعاءات؟
إلى مشغل الاتصالات بالطبع.
من الواضح أن العامل نفسه قد (!) أموال الضحية ولم يكن مناسبًا ، لكن الضحية لا يعرف أشخاصًا آخرين.
نحن بحاجة إلى متهم رسمي في المحكمة لبدء الإجراءات في القضية.
علاوة على ذلك ، تعلن الضحية في المحكمة لطلب معلومات حول الشخص الذي تم تسجيل حسابه الشخصي لدى مشغل الاتصالات.
بعد تلقي المعلومات ، يمكن لعميل البنك ، كمستجيب ، تغيير مشغل الاتصالات لمهاجم أو إشراك مهاجم كمستجيب مشارك مع مشغل اتصالات.
من المهم ألا يكون الشخص الذي تم تسجيل الحساب الشخصي له متطفلًا - المتلقي النهائي للأموال.
لذلك ، في الإجراءات المدنية لاسترداد الإثراء غير المشروع ، قد يكون من الضروري المطالبة بأدلة أخرى ، والتي ستجعل من الممكن تحديد الجناة والحصول على قرار لاسترداد الأموال منهم.
بالمناسبة ، يمكن أن تكون المعلومات الواردة من البنك حول السجلات مفيدة هنا أيضًا.
للأسف ، يجب ألا ننسى أن اتخاذ قرار بشأن تحصيل الأموال لا يعني الحصول على المال نفسه.
خوارزمية ممكنة لإعادة الأموال الممنوحة للمحتالين
All Articles