مدرسة تقنيي المخاطر

ما هو تقني المخاطر؟

منذ العصور القديمة ... هكذا علمني أستاذ التاريخ أن أبدأ القصة. منذ وقت طويل.



وبالتالي. من أجل فهم الحاجة إلى إنشاء مدرسة بشكل أفضل ، سأخبرك أولاً من هو تقني المخاطر.



أولئك الذين عملوا في القطاع المصرفي لفترة طويلة لا يزالون يتذكرون الوقت الذي لم يكن فيه تقنيو المخاطر. كان هناك فقط "مجازفون" فعلوا القليل من كل شيء. أي ، كانت هناك أشكال T حتى قبل أن تصبح سائدة.



قاموا بكتابة طرق تقييم الائتمان بأنفسهم ، وقاموا ببناء نماذج السرعة الأولى بأنفسهم ، وقاموا بحساب المحتالين ، ولم ينسوا المنظم ، وراقبوا محفظة القروض ، وحاولوا تنفيذ كل هذا على ركبهم.



ولكن خلال فترة التطور السريع للإقراض في روسيا ، أدركت البنوك تدريجيًا أنه من أجل مواكبة الطلب ، من الضروري توسيع طاقم التحكم في المخاطر (مسار واسع النطاق) أو أتمتة العمليات عن طريق رقمنة ناقل الائتمان (مسار مكثف). كالعادة ، اتضح أنه ليس "إما - أو" ، ولكن "جميعًا معًا".



بدأت العمليات في التشبع بالأدوات التي تسمح بمراقبة المخاطر بشكل أفضل وأكثر كفاءة. اشترت البنوك برامج متخصصة لمجالات الخطر الضيقة التي تم النظر فيها سابقًا: بناء النماذج ، ومحرك اتخاذ القرار ، ومكافحة الاحتيال ، والتحصيل ، والتحقق اليدوي ، وتصور البيانات ، وتخزين بيانات المخاطر ، إلخ.



بالإضافة إلى تشبع البرامج ، تغير أيضًا نموذج فهم المخاطر الأكثر خطورة. أظهر تأثير القياس أن شخصًا واحدًا لم يعد قادرًا على توفير عملية مراقبة مخاطر الجودة من خلال القيام بالقليل من كل شيء. كان أكثر فعالية لتطوير التخصص.

هذه هي الطريقة التي ظهر بها الأشخاص الذين يعرفون ما يجب فعله للتحكم في المخاطر (محللون ، ومديرو محافظ ، ومتخصصون في تسجيل النتائج ، ومكافحة الاحتيال) ، والأشخاص الذين يعرفون كيفية تنفيذ كل هذا على أساس تسليم المفتاح باستخدام برامج المخاطر.



هذا هو تقني المخاطر. متخصص قادر على تنفيذ منطق إدارة المخاطر من الفكرة إلى الإنتاج من وجهة نظر تطبيقية.



"كيف يختلف هذا عن متخصص بسيط في تكنولوجيا المعلومات؟" - أنت تسأل.



أولاً ، إن تقني المخاطر منغمس بعمق في عملية الأعمال ، ويفهمها من وجهة نظر التحكم في المخاطر ، وبالتالي ، كقاعدة عامة ، فهو قادر ليس فقط على نقل فكرة إلى الإنتاج ، ولكن أيضًا لتحديها ، لتقديم نسخته الخاصة من التنفيذ. مع هذه الحالة ، يلعب التقني أيضًا دور نوع من الموصل بين الأعمال و "تكنولوجيا المعلومات الكبيرة" ، مما يساعدهم في إيجاد لغة مشتركة في المشاريع المشتركة.



ثانيًا ، قد لا يتمكن تقني المخاطر من كتابة التعليمات البرمجية أو الإدارة. من المهم التركيز على كلمة "يجوز" هنا ، لأنها تعتمد بشدة على برامج وعمليات بنك معين. في حالات خاصة ، يعمل التقني مع برنامج يتيح لك تخصيص المنطق بالوسائل المرئية ، ببساطة عن طريق إنشاء دوائر منطقية داخل الأداة. مكعب "البداية" ومكعب "الاتصال بمكتب الائتمان" ومكعب "الإدخال في قاعدة البيانات" وعملية الحصول على البيانات جاهزة. ولكن ، على الأقل في المستوى الحالي للتطور التكنولوجي ، هذا ، كقاعدة عامة ، لا يكفي للقيام بمهمة تسليم مفتاح. لذلك كتبت "قد" لا تكون قادرة على كتابة التعليمات البرمجية. هذا هو مستوى الدخول. كقاعدة عامة ، من خلال اكتساب الكفاءة ، لا يقوم التقني فقط ببناء الدوائر المنطقية ، ولكنه قادر أيضًا على كتابة كود فعال بلغات مختلفة ، والعمل مع أداء نظامه ، وقراءة السجلات ، ومراقبة الحالات الشاذة ،تحسين العمليات وتطوير DevOps.



ثالثًا ، عادةً ما يكون تقني المخاطر مكتفيًا ذاتيًا. تاريخيا ، نشأ من شكل T أكثر خطورة ، وبسبب خصائص الكرة ، كان عليه أن يجمع داخل نفسه المناطق التي قسمت إليها "تكنولوجيا المعلومات الكلاسيكية". اسمحوا لي أن أشرح بمثال. إذا قمنا بتحليل المخاطر في الفترة السابقة وأدركنا أن الأشخاص من المدينة N يفيون بالتزاماتهم المتعلقة بالقرض بشكل جيد ، ولكن في المدينة M ، على العكس من ذلك ، فهو سيء ، يمكننا ضبط الإعدادات بطريقة يحصل فيها سكان N على قروض لتسهيل التحقق. لكنها لن تنجح إلا إذا تم الحفاظ على "مبدأ الصندوق الأسود". أي أنه لا أحد يعرف منطق اتخاذ قرار بشأن القرض ، باستثناء المخاطرين ، لأنه إذا اكتشف سكان المدينة M أنه من الأسهل الحصول على قرض في مدينة مجاورة ، فسوف يسارع الجميع إلى هناك على الفور وستتوقف القاعدة عن العمل.



هذا هو السبب في أن كلمة "السرية" مغرمة جدًا بالمخاطر. ماذا يعني هذا من وجهة نظر تطبيقية؟ بعد إعطاء تطوير المنطق للاستعانة بمصادر خارجية أو "لتكنولوجيا المعلومات الكبيرة" ، فإننا نتعرض لخطر كبير يتمثل في تسرب المنهجية. وينطبق الشيء نفسه على الاختبار: من المربح أكثر أن يقوم به موظفو المخاطر الداخلية ، لذلك يقوم تقني المخاطر بإعداد المنطق بنفسه ، ويراقب الجودة ، ويختبر ، ويجمع حزم التثبيت. لذلك ، فهي مكتفية ذاتيا. شكل T. هذا ما نحبه ونشجعه بكل طريقة ممكنة.



في الوقت نفسه ، من أجل وضع حد نهائيًا لمسألة الوظائف المتقاطعة ، سأقول إنه في عملنا لا يزال هناك قدر كبير من التفاعل المكثف واليومي مع تكنولوجيا المعلومات. كقاعدة عامة ، نتواصل مع OPS و DBA ومحللي النظام وهندسة الشركات والعاملين في shin والمسؤولين عن أنظمة تكنولوجيا المعلومات الأخرى التي يتكامل معها القائمون على المخاطر

شروط إنشاء المدرسة

آمل أن أكون قادرًا على إعطائك فكرة عن من هم تقنيو المخاطر.



هذا مهم لفهم سبب وجود نقص في تقنيي المخاطر في سوق الموظفين. خصوصية المجال ، والبرمجيات ، والاستعداد لتعدد الوظائف وفهم العمليات التجارية - كل هذا أدى إلى زيادة كبيرة في الطلب ومنافسة البنوك على تقني المخاطر.



اضرب هذا في الانخفاض الطبيعي في عدد الموظفين واحصل على بحث عن أخصائي من ستة أشهر أو أكثر. وهذه ليست شخصية كلام. إذا كان البحث يأتي من السوق المفتوح ، فقد يستغرق البحث وقتًا طويلاً جدًا.



إذا لم تتمكن من العثور عليه ، فقم بتعليمه. لذلك ، أنشأنا ممارسة تدريب داخلي في تقنيات المخاطر في Rosbank.



في الوقت نفسه ، كان علينا حل العديد من القضايا الأساسية لأنفسنا.



1. المجموعة المستهدفة



من الذي نريد رؤيته كمتدربين لدينا؟ بادئ ذي بدء ، الأشخاص المتحمسون والمرنون! يجب أن يكون لدى الشخص الرغبة في تعلم مجال جديد لنفسه من الصفر.



أود أيضًا أن يكون لدى الشخص المهارات التقنية الأساسية للتمييز بين لغة برمجة وأخرى. وبالطبع تمكنت من كتابة استعلام قاعدة بيانات بسيط. SQL هو الرأس! في اي مجال حديث.



بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكون لدى الشخص وقت للتدريب وأن يكون جاهزًا ليكون في هذا الوضع لمدة ستة أشهر.



كل شيء يشير إلى خريجي الجامعات التقنية أو إلى المتخصصين الشباب الذين أنهوا دراستهم مؤخرًا.



على الرغم من أنني أود التأكيد على أنه ، أولاً وقبل كل شيء ، في المقابلات ، ما زلنا ننظر إلى دوافع الشخص. هذا يعني أن الطريق مفتوح لأي شخص تقريبًا.



2. مدة التدريب



بعد بعض التفكير ، قررنا أن الشخص الذي لديه دافع كافٍ من الصفر إلى المستوى الأساسي يمكن أن ينمو في 6 أشهر (تمامًا كما نبحث عنه في السوق). لذلك ، فإن فترة التدريب الآن ستة أشهر. في الوقت نفسه ، بالنظر إلى المستقبل ، سأقول إننا تمكنا عمليًا من تقليل وقت التدريب للمتخصص إلى 3-4 أشهر. التالي هو مجموعة من الخبرات العملية.



3. طريقة الدراسة على



الرغم من أن مجموعتنا المستهدفة تشمل الطلاب ، إلا أننا ما زلنا نتوقع مشاركة بدوام كامل. هذا 40 ساعة في الأسبوع. ولكن ، بالطبع ، هناك فرصة للاتفاق بمرونة على جلسة وأنشطة أخرى ، الشيء الرئيسي هو أنها شفافة ويمكن التحكم فيها.

لماذا بدوام كامل؟ لأنه في هذا الوضع يكون المتدرب منغمسًا قدر الإمكان في جو التدريب والعمل. نحن نوعاً ما نحاكي الموقف "وهذه هي الطريقة التي يمكننا العمل بها في حالة إتمام التدريب بنجاح."



4. مدفوعة أو مجانية



يمكنك أن ترى بالفعل أن لدينا كل شيء بطريقة البالغين. يتم وضع المتدرب كعضو كامل العضوية في الفريق مع توقعات للمشاركة ووقت العمل.

لذلك ، نحن ندفع راتبًا مقابل التدريب.



5. ما إذا كان يجب تعيين الموظفين



هنا فمن الضروري توضيح أن المتدربين في Rosbank تم إضفاء الطابع الرسمي عليهم ، والعمل في وحدة هيكلية منفصلة - قسم التدريب. من قبل الدولة ، أعني كذلك موظفي تقنيات المخاطر ، حيث يمكن نقل المتدرب في نهاية فترة التدريب.



بتعليم الناس في المدرسة ، نحن ، بالطبع ، نراهم على أنهم تقنيو مخاطر محتملون ، أشخاص سنعمل معهم جنبًا إلى جنب. لكن قرار الانتقال إلى الدولة ، كقاعدة عامة ، يعتمد على عاملين. حول كيفية إظهار الشخص نفسه خلال فترة التدريب ، وعن مدى توفر الوظائف الشاغرة في Rosbank في نهاية فترة التدريب. وهو في روسبانك. حتى إذا لم تكن هناك شواغر في تقنيات المخاطر نفسها ، فإننا نحاول استغلال الفرص وتقديم اتجاهات قريبة داخل محيط Rosbank بأكمله.



أدناه سترى أن معظم المتدربين يدخلون الولاية ، لكننا ما زلنا نعترف بأنه قد لا تكون هناك وظائف شاغرة أو أن مجالنا ليس مناسبًا لشخص ما.

 

إنشاء المدرسة

بعد تلقي الإجابات على الأسئلة الرئيسية ، بدأنا في عام 2018 في إنشاء المدرسة.

مع تحديد الميزانية ، رسمنا العروض التقديمية وكتبنا المذكرات وعقدنا جلسة توضيحية على مستويات الشركة المختلفة.



ونتيجة لذلك ، تم استلام موافقة رئيس مجلس الإدارة واعتبرت المدرسة رسميًا. بينما على الورق.



ثم كانت هناك مسألة جلوس المتدربين. بشكل عام ، كان الحظ مواتًا لنا ، وكانت هناك ، من حيث المبدأ ، أماكن خالية على الأرض ، وافقوا على تخصيصها لنا. ومع ذلك ، فقد كانوا بعيدين عن مكان عمل تقنيي المخاطر.



بعد التفكير في أن فعالية عملية التعلم ترتبط ارتباطًا مباشرًا بالمسافة من الطالب إلى المعلم ، قررنا أن المتدربين يجب أن يجلسوا داخل مساحة تقنيات المخاطر.



لذلك ، تم إطلاق عملية زراعة صعبة ، شاركت فيها عدة أقسام. كان هناك الكثير من الاتصالات والشكر الجزيل لكل من كان متعاطفًا مع حاجتنا ووافق في النهاية على هذه الخطوة.



الآن كان من الضروري العثور على مرشحين للتدريب. بعد مناقشة الخيارات مع الموارد البشرية ، قررنا التنسيب في HeadHunter ومعارض التوظيف "Find IT" و "Fresh tech". بعد ذلك ، تمت إضافة خيار مقابلة التقييم من وكالة التوظيف أيضًا ، عندما تأتي مجموعة من المرشحين إلى الشركة وإجراء مقابلات جماعية مع ممثلي الأقسام التي يهتمون بها. بالمناسبة ، ساعدتنا الموارد البشرية كثيرًا في مراحل مختلفة من إنشاء المدرسة. كما ترى ، كان لدينا قنوات اكتساب كافية.



الآن ، بعد عامين من إنشاء المدرسة ، يمكنني القول بثقة أن HeadHunter أصبح قناة الاختيار الرئيسية بالنسبة لنا. جاء معظم المتدربين من سمو.



لذلك ، في يوليو 2018 ، تمت مقابلة المرشح الأول وأصبح أول متدرب في مدرسة تكنولوجيا المخاطر. ليس على الورق بعد الآن.

 

عملية التعلم في المدرسة

من المتدرب الأول إلى اليوم ، لدينا العديد من التكرارات لضبط نهج التدريب. في الواقع ، يقدم كل متدرب في عملية التعلم عدة دورات من التغذية الراجعة وبناءً عليها ، يتلقى المتدرب التالي بالفعل نسخة محسنة من الدورة.



ومع ذلك ، تظل المبادئ الأساسية كما هي. دعونا نرى كيف يبدو التدريب.



بمجرد وصول المتدرب إلى مكان العمل ، نقدم موجزًا ​​موجزًا ​​عما ينتظره في الأيام القادمة. يتم تقديم الإحاطات على أساس يومي لمدة أسبوع ونصف.

في هذه الإحاطات ، نناقش كيفية سير عملية استكمال المهام ، وفرز الصعوبات التي نشأت ، والإجابة على الأسئلة ، والحفاظ على نبضات أصابعنا ، إذا جاز التعبير.



بادئ ذي بدء ، يتم تكليف المتدرب بمهام للتكيف مع البيئة. في شكل مهام ، يجب عليه العثور على موارد البنك الداخلية ، وهيكل القسم الخاص به ، والحصول على الوصول الضروري للأنظمة ، وتثبيت البرامج اللازمة ، والإضافة إلى المجموعات البريدية ، والمحادثات ، إلخ. هذه هي الطريقة التي نضع بها المتدرب في السياق.



ثم تبدأ دورة التدريب التي تذكرنا بالمعهد. على مدار أسبوعين إلى ثلاثة أسابيع (اعتمادًا على ديناميكيات المهام) ، يتلقى المتدرب معلومات نظرية مداواة ، وبعد ذلك يجب إكمال عدد من المهام العملية حول الموضوع الذي يتم الاستماع إليه.



نظرية



للقراءة النظرية من خلال العمل التكنولوجيين خطر. يتيح لك هذا الأسلوب الفوز في مكعب.

أولاً ، يتيح للمتدرب التعرف على أعضاء الفريق والعكس صحيح.



ثانيًا ، يستخدم الناس ما يقولونه في المحاضرة كل يوم. هذه ليست استنتاجات نظرية ، لكنها مهارات تطبيقية.



ثالثًا ، يطور تقنيي المخاطر الحاليين. إنهم يحسنون مهارات العرض ، ويتعلمون التعامل مع الأسئلة ، ويتلقون أيضًا تعليقات على العمليات التي تبدو واضحة لهم لفترة طويلة.



من الناحية النظرية ، تبدأ الكتلة بمحاضرة حول المبادئ العامة للإقراض المصرفي ودور تقنيات المخاطر في ناقل الائتمان.



ثم نتحدث عن ماهية Agile وكيف تعمل بالنسبة لنا.



ثم نتحدث بالتفصيل عن ماهية الفرق المرنة في تقنيات المخاطر ، ونتعمق في عمليات كل فريق.



أخيرًا ، ننتقل إلى التقنيات والأدوات التي تعمل بها الفرق.



تقام بعض المحاضرات على شكل ورش عمل تتناول ميكانيكا الآلة. على سبيل المثال ، إذا كانت SAS RTDM ، فحينئذٍ في المحاضرة نفتح الواجهة ونتحدث عن الغرض من كل عنصر ، ونعرض الحملات الحالية لمعالجة طلبات القروض.



المواد المستخدمة في المحاضرات متوفرة في قاعدة المعرفة لتقنيات المخاطر في ملتقى التقاء ، لذلك يمكن للمتدرب دائمًا توضيح ما لم يكن واضحًا بالتفصيل ، أو الاتصال بالتقني الذي ألقى المحاضرة



في نهاية المحاضرة يتم إخبار المتدرب بالمهمة التي يجب عليه إكمالها. كقاعدة عامة ، هذا نوع من الحالة الاصطناعية التي تكرر موقفًا حقيقيًا ، فقط في بيئة غير إنتاجية.



يمكن أن يكون هذا بمثابة إنشاء استعلام إلى قاعدة بيانات ، وضبط التعليمات البرمجية الموجودة ، واختبار التغييرات ، وتحليل موقف غير طبيعي ، وما إلى ذلك.



بالمناسبة ، يتم فحص مهام المتدربين من قبل تقنيي المخاطر أنفسهم.



بشكل منفصل ، سأقول أنه في عملية التعلم ، بالإضافة إلى محاضراتنا ، نستخدم دورات مجانية حول موارد الإنترنت المفتوحة ، على سبيل المثال ، مبادئ تشغيل قاعدة البيانات على تدريب stepik أو git. في هذه الحالة ، المهمة هي أن يقدم المتدرب شهادة إتمام أو لقطة شاشة تؤكد إتمام الدورة.



ينتهي الجزء النظري بمجموعة من المحاضرات حول اختبار التحسينات وجمع حزم التثبيت.



هذا ، كما قلت ، في غضون أسبوعين إلى ثلاثة أسابيع.



ممارسة



بعد أن يكمل المتدرب آخر مهمة تركيبية ، نحدد موعدًا لمناقشة عملية التعلم ، ونقوم أيضًا بتعيين المتدرب إلى أحد فرق تقنية المخاطر السريعة الحالية.



العمل الجماعي هو الجزء الثاني من التدريب. الآن ، وبعد أن حصل على فهم عام لكيفية عمل تقنيات المخاطر بشكل عام ، يبدأ المتدرب في العمل مع الفريق في مهام قتالية محددة.



داخل الفريق ، يتم تخصيص مرشد له - شخص يحدد بشكل أساسي مهام المتدرب ويساعده في الوصول إلى حل لهذه المشكلات.



في البداية ، هذه مهام بسيطة مثل تحليل الحالات الشاذة ، وملء سجل الأعطال ، والاختبار ، وما إلى ذلك. لكن تدريجياً تصبح فئة المهام أكثر تعقيدًا وبحلول نهاية التدريب ، يكون لدى الشخص ، كقاعدة عامة ، خبرة بالفعل في التطوير الأساسي.



من المهم أن يصبح المتدرب عضوًا كامل العضوية في الفريق. يشارك في جميع أنشطة الفريق ، وله الحق في التصويت على قدم المساواة مع التقنيين الحاليين ، ويتحمل مسؤولية حل مشاكل محددة والمناخ في الفريق.



في نهاية فترة التدريب ، نحدد موعدًا مرة أخرى ، حيث نعطي ونتلقى الملاحظات طوال فترة التدريب بأكملها. في نفس الاجتماع ، يمكننا أن نعرض على المتدرب الانتقال إلى إحدى الوظائف العادية في Rosbank (إذا كانت هناك مثل هذه الفرصة).



و هذا كل شيء. في صحتك! اكتملت عملية التدريب. تظهر وظيفة شاغرة للتدريب الداخلي في المدرسة ، وتتكرر العملية مرة أخرى ، مع مراعاة الملاحظات الواردة.

 

ارقام وحقائق

الآن بعض الأرقام.

• استمر إنشاء المدرسة من أبريل 2018 إلى يوليو 2018.
• بدأ المتدرب الأول التدريب في يوليو 2018.
• 6 agile- () .
• ( ): 9 .
• : 3-4 .
• - : 22 .
• 100% , .

يمكن بالتأكيد اعتبار المدرسة كمشروع ناجحًا.



لم نقم فقط بإنشاء أداة عمل في Rosbank لتدريب المتخصصين على المؤهلات المطلوبة ، ولكننا شكلنا نظامًا جديدًا من القيم للعمل الجماعي ، عندما يُنظر إلى التدريب على أنه عملية تطوير مستمرة. أولاً ، أنت متدرب ومستمع ، ثم تقوم بنفسك بالتدريس للمتدربين الجدد ، وتفهم تمامًا احتياجاتهم وخبراتهم.



بالفعل ، يتم ملء معظم الوظائف الشاغرة في مجال تقنيات المخاطر من قبل خريجي المدارس.



بالطبع ، أجرى وباء Covid-19 هذا العام تعديلاته الخاصة ، وبعد التخرج الأخير ، لم يتم استئناف عملية توظيف المتدربين من تقنيي المخاطر بشكل كامل ، لكننا نأمل في الأفضل ونأمل أن تفتح المدرسة أبوابها قريبًا مرة أخرى.