تدريجيًا ، لم يبدأ فقط عشاق التكنولوجيا والأشخاص العاديين في الاستثمار في العملات المشفرة ، ولكن أيضًا ما يسمى بالمستثمرين المؤسسيين: البنوك والصناديق الكبيرة والمستثمرين. وإذا كان الأمر كذلك ، فإن الثقة في فئة الأصول تزداد.
بصرف النظر عن ذلك ، فإن إنشاء عمل تجاري حول العملة المشفرة ، سواء كان تبادلًا أو مقامرة باستخدام Ethereum ، لا يزال غير سهل يواجه رجال الأعمال تحديين رئيسيين: الحصول على ترخيص وفتح حساب + الاحتفاظ بحساب.
من السهل جدًا الحصول على ترخيص الآن ، بما في ذلك في الاتحاد الأوروبي: تقدم إستونيا ومالطا وليتوانيا ودول أخرى تراخيص من مستويات مختلفة بأسعار تتراوح من بضعة آلاف إلى 350 ألف يورو
النتيجة أكثر تعقيدًا. دعنا نكتشف أين يمكنك فتح حساب ، وأين لا يمكنك بالضبط.
مع الأخذ في الاعتبار ملاحظات القراء ، سنقدم حلولًا محددة يمكنك استخدامها في ممارستك الآن.
لماذا يصعب فتح حساب للعملات المشفرة؟
تعتبر العملات المشفرة نشاطًا تجاريًا محفوفًا بالمخاطر. هناك مخاطر عالية لاستخدام الأموال غير المشروعة وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
كما تخشى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى من عدم وجود تنظيم في هذا المجال بشكل عام.
لهذا السبب ، من أجل حماية نفسها ، تطلب البنوك من الشركات تقديم مجموعة متنوعة من الأدلة على صفاء النوايا:
- مرخصة من سلطة قضائية محترمة ؛
- خبرة المالكين والمديرين والمهنيين المحددين ؛
- نظام موثوق للتحقق من العملاء ؛
- وأكثر بكثير.
وغالبًا ما لا يزال هذا غير كافٍ.
أين بالضبط لن يفتحوا حسابًا لمشاريع العملة المشفرة
ترفض معظم البنوك التقليدية التعامل مع العملات المشفرة. إن القدوم إلى بنك تجزئة شهير والقول إنك تخطط للقيام بأعمال تجارية مع العملات المشفرة يعني أن تكون خارج المنزل على الفور.
على سبيل المثال ، في الاتحاد الأوروبي ، يكاد يكون من المستحيل فتح حساب للعملات المشفرة في بنك عادي. في حالات نادرة ، يمكننا التحدث عن العملاء الكبار والظروف الخاصة. لكن من الصعب على شركة ناشئة فتح حساب في أوروبا.
في بعض الأحيان يتعلق الأمر بالكوميديا عند إضافة قيود مختلفة. على سبيل المثال ، في إستونيا ، يمكنك الحصول على ترخيص تشفير وأيضًا التمتع بضرائب صفرية حتى تقوم بتوزيع الأرباح. ومع ذلك ، لن تتمكن من فتح حساب مصرفي في الدولة حتى يكون هناك اتصال محدد بالسوق المحلي. وهذا لا ينطبق فقط على العملات المشفرة ، ولكن أيضًا على أنواع الأعمال الأخرى.
نادرًا ما تعمل أنظمة الدفع مع العملات المشفرة. ومع ذلك ، فإن الخطر كبير وليس الجميع مستعدًا لإجراء فحوصات شاملة على الشركات الجديدة. لذلك ، من الأسهل رفض الخدمة.
أين سيفتحون حسابًا ، لكن بشروط مختلفة
أين تبحث عن حلول جاهزة للعمل مع العملات المشفرة؟ دعونا نقسمهم إلى عدة مجموعات:
- البنوك في بلد تم فيه وضع تشريعات والعديد من مشاريع العملات المشفرة الأخرى تعمل. على سبيل المثال ، في الولايات المتحدة ، من الأسهل والأكثر واقعية فتح حساب للعملات المشفرة ، على الأقل لأن العديد من بورصات العملات المشفرة تعمل بالفعل هناك - من المستحسن أن يكون لديك شركة أمريكية ؛
- : , . : , , , . , .
- : . , ( ) . .
- : , , ( – ), . .
بشكل عام ، إذا كنت بحاجة إلى حساب بسرعة كافية ، فمن الأفضل أن تبدأ بفتحه في نظام دفع ، وبدء عمل تجاري. ثم يمكنك بالفعل الاتصال بالبنوك العادية (إذا كانت مناسبة لك من الناحية الجغرافية) وفتح حسابات إضافية في أنظمة دفع مختلفة للتأمين.
ما زلنا نتذكر أن العملة المشفرة هي عمل محفوف بالمخاطر. وحتى وجود الحساب لا يعني أنه سيبقى إلى الأبد. أعلاه ، لقد ذكرنا بالفعل أحد البنوك في جزر الباهاما ، والذي سمح بفتح حسابات لمعاملات العملة المشفرة ، بما في ذلك المعاملات الكبيرة ، لكنه الآن أغلق هذه الفرصة.
ما هي متطلبات عمل العملة المشفرة
نعم ، في بعض الأحيان يمكن فتح حساب تجاري بدون ترخيص. على سبيل المثال ، في الولايات المتحدة ، عن طريق فتح شركة في كولورادو ، يمكنك إجراء بعض العمليات بدون ترخيص ، وكذلك فتح حساب في بعض المدفوعات.
ومع ذلك ، بشكل عام ، الشرط الأول هو الترخيص. بعض من الأكثر احتراما هم الأوروبيون. يتم تنظيمها بواسطة توجيهات الاتحاد الأوروبي ولديها بعض الميزات المشتركة. أوسع ترخيص هو EMI (مؤسسة الأموال الإلكترونية) ويجب أن يكون الصندوق القانوني للشركة في هذه الحالة من 350.000 يورو.
توجد تراخيص أبسط ، ويمكن أن يكون سعرها من 10 آلاف يورو وأكثر.
توقع أيضًا أن تطلب المؤسسات المالية خطة عمل ، وجميع الإجراءات (مطلوبة عادةً عند الحصول على ترخيص) ، وسمعة ممتازة للموظفين الرئيسيين.
تأكد من دراسة هيكل الملكية.
في بعض الحالات ، يكون شرط فتح الحساب هو الحاجة إلى إيداع والحفاظ على حد أدنى من الرصيد في الحساب.
أين تفتح حسابًا لمشروعات العملة المشفرة
هام: يتم تقديم البيانات في الوقت الحالي. إذا تغير شيء ما - اكتب ، فسنأخذ في الاعتبار.
بيلدرلينجز
نظام الدفع البريطاني ، والذي يستخدم بنشاط في الأعمال التجارية الدولية.
من بين المزايا:
- مقبولة من قبل الشركات التي تعمل مع العملات المشفرة ؛
- فتح حساب متعدد العملات بـ 34 عملة ، ودعم التحويل ؛
- ليس فقط الحساب متاحًا على الفور ، ولكن أيضًا قبول مدفوعات البطاقات عبر الإنترنت ؛
- يتم تقديم طلب فتح حساب عن بعد ؛
- سمعة ممتازة في الاختصاص - بريطانيا العظمى ؛
- يتم فتح حساب لكل من المقيمين في الاتحاد الأوروبي وغير المقيمين.
المكالمات:
- الخدمات لغير المقيمين أكثر تكلفة ؛
- تقبل مشاريع العملات المشفرة بترخيص أوروبي فقط.
الجنيه الاسترليني
من الصعب جدًا (طويل ومكلف) فتح حساب مصرفي في هونغ كونغ ، لكن الحلول لمجموعة واسعة من العملاء آخذة في الظهور تدريجياً.
تكمن خصوصية نظام الدفع هذا في أنه يعمل مع عملاء بمستويات مخاطر مختلفة ، بما في ذلك المستويات عالية المخاطر ، والتي تشمل العملات المشفرة.
فوائد:
- فتح حسابات للعملاء المعرضين للمخاطر ؛
- يمكن أن تكون الشركات بأشكال مختلفة: LLC ، LP ، LLP ، Corporation ؛
- يمكن لأصحاب الشركات أن يكونوا مواطنين في رابطة الدول المستقلة ؛
- يتم تقديم طلب فتح حساب عن بعد ؛
- تتم مراجعة الطلب بسرعة.
المكالمات:
- بالنسبة للعملاء المعرضين للمخاطر ، تكون الشيكات أطول وأكثر تكلفة ؛
- لا يزال خطر الفشل قائما.
- من المستحسن أن يكون لديك ترخيص.
بنك ميغوم
بنك جديد حديث مسجل في دومينيكا. يفتح الحسابات عن بعد ، ويقدم إجراء سريعًا من خلال قسم الامتثال الخاص به في أوروبا. إنه جزء من عقد دولي.
تعتبر الشركات التي تتعامل مع العملات المشفرة.
فوائد:
- يتم تقديم طلب فتح حساب عن بعد ؛
- يفتح الحساب بسرعة نسبية ؛
- هذا بنك وليس نظام دفع.
- حجم تداول غير محدود للعملات المشفرة ؛
- شبكة واسعة من حسابات المراسلين للتحويلات السريعة في SEPA و SWIFT ؛
المكالمات:
- ارتفاع الطلب من العملاء والتأخير في النظر في الطلبات ؛
- دومينيكا في الخارج ، وسيكون هذا اختبارًا إضافيًا لبعض الشركات ؛
- تجد الشركات الخطرة أحيانًا صعوبة في الترجمة بسرعة.
KoalaPays
نظام دفع تشيكي يقدم حلول دفع للتجارة الإلكترونية ، كما يقولون ، على أساس تسليم المفتاح.
فوائد:
- يعمل فقط مع الشركات - بدون حسابات شخصية ؛
- تتم التحويلات من خلال SEPA و SWIFT والمدفوعات الأسرع ؛
- يتم فتح الحساب بالعملة الرئيسية ، ومن ثم يمكن فتح الحسابات بـ 20 عملة إضافية ؛
- من الممكن ربط المعالجة وقبول مدفوعات البطاقة على الفور (حل للتجارة الإلكترونية).
المكالمات:
- أنا مستعد للعمل مع العملاء المحفوفين بالمخاطر فقط بعد أن يقدمني المحترفون ؛
- تكاليف الأعمال المحفوفة بالمخاطر أعلى من مستويات المخاطر الأخرى.
حلول أخرى
هناك أيضًا حلول أخرى ، بما في ذلك تلك الموجودة في البنوك الكبيرة. ومع ذلك ، هذا هو الحال عندما يُطلب منا عدم التوسع في هذا الاحتمال. نحن نقدم هذه الحلول فقط على أساس فردي. أنظمة الدفع والبنوك هذه لديها متطلبات أعلى للوثائق والودائع والحد الأدنى من الأرصدة. مثل هذه الحلول ليست مناسبة للشركات الناشئة ، ولكن للشركات القائمة بشكل أو بآخر.
أي من الحلول التالية يجب أن تختار؟ يعتمد على مكان تسجيل الشركة وموقع العملاء والمقاولين مع الشركاء. أيضًا حول حجم المبيعات لديك والمصاريف التي ترغب في تكبدها فيما يتعلق بالخدمة في نظام معين.
تذكر أن العملات المشفرة تعتبر نشاطًا محفوفًا بالمخاطر اليوم ، مما يعني أن الموقف تجاهها متحيز وأن الصيانة أكثر تكلفة.
إذا كانت لديك أي أسئلة ، يسعدنا مساعدتك في حلها.
سنكون ممتنين أيضًا إذا شاركت الحلول الخاصة بك (البنوك وأنظمة الدفع) التي تمكنت من خلالها من فتح حساب لمشروع عملة معماة بنجاح.