لا تكون محاولات المنظمين للسيطرة على معاملات العملة المشفرة فعالة دائمًا. لم يتغير الوضع بعد دخول توجيه المفوضية الأوروبية الخامس حيز التنفيذ بشأن مكافحة غسيل الأموال ( 5AMLD ). وفقًا لتقرير صادر عن شركة Peckshield المحللة ، خلال الربعين الماضيين ،تم استلام 147000 BTC (1.3 مليار دولار) من عناوين مشبوهة. تضمنت أكبر عشرة بورصات تشفير تقبل هذه الأموال Huobi و Binance و OKEx و ZB و Gate.io و Bitmex و Luno و Huobtc و Bithumb و Coinbase . تشير الدراسة إلى أن أفضل ثلاث منصات تداول تمثل أكثر من 60٪ من الإجمالي (88،200 BTC).
المعاملات الجنائية
في أوائل أبريل ، ألقى مكتب التحقيقات الفيدرالي القبض على مغني راب روسي بتهمة غسل الأموال باستخدام العملة المشفرة. بدأ التحقيق مع مكسيم بويكو بالصور التي نشرها مع حزم الأوراق النقدية في حسابه على Instagram. قام وكلاء مكتب التحقيق بتحليل حساب iCloud الخاص به وحددوا علاقة مع حساب واحد من أكثر بورصات العملات المشفرة - BTC-e * . علاوة على ذلك ، باستخدام أدوات مثل Chainalysis و CipherTrace ، كان من الممكن دراسة معاملات العملات المشفرة التي أجراها مغني الراب بالتفصيل منذ عام 2017.
* توقفت بورصة العملات المشفرة الروسية BTC-e عن الوجود في يوليو 2017 بسبب التورط في غسيل الأموال المسروقة من بورصة Mt.Gox... في خريف نفس العام ، استأنفت البورصة عملياتها تحت العلامة التجارية الجديدة WEX ، ولكن بعد فترة أغلقت مرة أخرى. لا يزال مستخدمو Mt.Gox و BTC-e و WEX يحاولون استعادة أموالهم.
يتم تجاهل معظم معاملات العملة المشفرة "القذرة" طالما لم يحاول أحد سحب الأموال من خلال تبادل العملات المشفرة. يمكن لمنصات التداول أن تتدخل في مثل هذه المعاملات ولهذا فهي تقدم أدوات جديدة تسمح بتحديد أصل الأموال والتحقق منها بحثًا عن التقاطعات مع النشاط الإجرامي. تستخدم شركة Huobi
لتبادل العملات المشفرة برنامجها الخاص المسمى Star Atlas، وهو المسؤول عن الحجب التلقائي للحسابات المشبوهة. مثل CipherTrace ، فإنه يتحقق لمعرفة ما إذا كانت محافظ المستخدم مدرجة في القائمة السوداء ، أو مرتبطة بالإرهاب ، أو احتيالية ، وما إلى ذلك. المعلومات التي تم جمعها توفرها Huobi للتحقيقات في غسيل الأموال وللامتثال التنظيمي. صرف آخر، EXMO ، بالتعاون مع CipherTrace، وقد أطلقت وظيفة تقييم المخاطر في الوقت الحقيقي للمعاملات مع إضافة وظائف التنبؤ.
اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)
يعد الامتثال لإجراءات KYC و AML مبدأين أساسيين لتبادل العملات الرقمية الشفاف. في البداية ، كان المجتمع متناقضًا بشأن هذه الظروف ، ولكن في النهاية ، أدرك الكثيرون فعاليتها وضرورتها المباشرة. نظرًا لتطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم (بما في ذلك 5AMLD) ، يصبح من الصعب على العديد من المجرمين نقل العملات المشفرة إلى البورصات لمزيد من التبادل.
وفقًا لما ذكره تور تشان ، الرئيس التنفيذي لشركة AAX ، فإن التحدي يكمن في الحفاظ على السوق آمنًا من المتسللين الذين قد ينخرطون في أنشطة غير قانونية و / أو يقيمون في ولايات قضائية عالية المخاطر:
الجزء الصعب هو أن الأفراد قد يخضعون للعقوبات ، لكن عناوين المحفظة قد لا تكون كذلك. وبالتالي ، بالإضافة إلى الحصول على مستندات الهوية ، يجب على جميع مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) ، مثل البورصات ، استلام ونقل بيانات العملاء المرتبطة بعناوين المحفظة في أي معاملة.
في عام 2019 ، دخلت AAX في شراكة مع Refinitiv للتحقق من صحة تاريخ العملاء و Elliptic لاكتشاف الجرائم الإلكترونية والتحقيق فيها باستخدام حلول الطب الشرعي المثبتة مثل Elliptic Navigator . قامت AAX أيضًا بدمج حلول من Kroll ، الشركة الرائدة عالميًا في مجال الأمن السيبراني ، والعمل مع المؤسسات المالية ووكالات الاستخبارات مثل FBI و MI6 و Interpol.
تبحث بورصات العملات المشفرة بنشاط عن حلول تسمح لها بمواصلة أنشطتها في ولايات قضائية مختلفة. في مواجهة حالة عدم اليقين التنظيمي ، يجب أن تقلق بشأن الشفافية ومحاربة غسيل الأموال دون انتظار تمرير القوانين. يبدو أن هذا هو الشيء الصحيح الذي يجب فعله والطريقة الوحيدة لتجنب مواقف مثل Epayments ، حيث أصبح عملاء الخدمة رهائن للتنظيم غير الكامل.
لذلك ، تقدم AAX و Huobi وغيرهما من البورصات أدوات جديدة لتحليل المستخدمين ومعاملاتهم والتحقق منها. نأمل أن تسمح بالاستجابة الصحيحة للاهتمام المتزايد بالمعاملات المشبوهة من المجتمع ومن المنظمين في جميع أنحاء العالم ، وألا تتحول إلى "مطاردة ساحرة" سيعاني منها المواطنون الملتزمين بالقانون في مختلف البلدان.